¿Cómo evitar las estafas en criptomonedas?

May 9, 2023

Con la promesa de oportunidades de inversión rentables también llega el riesgo de estafas y fraudes, que en muchos casos ya involucra a las criptomonedas.

Las criptomonedas y la tecnología blockchain representan un campo emocionante y en constante evolución en el mundo financiero digital. Sin embargo, con la promesa de oportunidades de inversión rentables también viene el riesgo de estafas y fraudes, razón por la cual toma importancia darle prioridad a la seguridad.

En ese sentido, el equipo de riesgos de Binance, proveedor de infraestructura de blockchain y criptomonedas, ha identificado 12 de los métodos de estafa cripto más comunes, para ayudar a las personas a reconocerlas y saber cómo evitar caer en ellas. 

«Si bien es cierto que el riesgo de caer víctima de un estafador es constante, las actividades ilícitas representan menos del 1 por ciento del volumen de las cripto transacciones a nivel global, según el último reporte de Chainalysis sobre cibercrimen” comentó Daniel Acosta, Gerente General de Binance para Latinoamérica Norte. “El reto entonces es educarnos constantemente sobre el modus operandi de estos delincuentes y denunciar”, afirmó.

Cómo identificar 12 de las estafas más comunes:

1. Estafa de inversión

Las estafas de inversión implican a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un exchange de criptomonedas «altamente recomendado». El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará tus fondos por diez.

2. Estafa laboral

La oferta de empleo puede parecer real. Los ingresos están muy por encima de la media del sector. Sin embargo, hay gato encerrado: los estafadores de empleo enviarán un anuncio de trabajo gratificante que requiere que los solicitantes paguen una cuota de depósito si quieren el trabajo.

3. Hacerse pasar por una autoridad

Los estafadores suplantadores intentan ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un agente de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la agencia tributaria.

4. Hacerse pasar por el servicio de asistencia de Binance

Hacerse pasar por un empleado de Soporte de Binance es, desafortunadamente, un vector de ataque popular entre los estafadores de criptomonedas. A menudo intentan manipular a los usuarios explotando la confianza que nuestra empresa ha establecido en el espacio a lo largo de los años.

Se debe tener en cuenta que los empleados de Binance nunca se pondrán en contacto con los usuarios para pedir información confidencial, como credenciales de inicio de sesión y códigos 2FA. Si se recibe un mensaje de alguien que dice trabajar para Binance y pide información sensible, se debe bloquear el contacto y presentar un informe al Soporte de Binance inmediatamente.

5. Estafas románticas

Una estafa romántica implica pretender un interés amoroso para intentar iniciar una relación en línea con la intención de robar su dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros de toda su vida.

6. Regalo falso

Los estafadores te invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un falso sorteo de criptomonedas. El estafador normalmente pedirá una cuota de depósito, o intentará engañar al usuario para que revele información sensible a cambio de sus «ganancias.»

7. Esquema Ponzi

Los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones recaudadas de los nuevos inversores. No existe una inversión real. El estafador básicamente toma el dinero de un inversor para pagar al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a que inviten a sus amigos y familiares a unirse.

8. Sitios de compras falsos

Los sitios de compras falsos están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciantes o clientes. El sitio falso puede ofrecer comprar sus productos a precios significativamente más bajos que la media del mercado. El sitio falso, sin embargo, no estará dispuesto a ofrecer la entrega o le enviará artículos sin valor en lugar de los bienes enumerados.

9. Fraude en las transferencias de dinero

El fraude en las transferencias de dinero puede producirse en dos escenarios diferentes.

En primer lugar, como una inocente transacción entre pares. El estafador envía dinero a la víctima, que luego transfiere la cantidad equivalente de cripto de vuelta. Esto se consideraría una transacción P2P normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria.

El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a su cuenta bancaria. A continuación, el estafador le exigirá que le devuelva los fondos en cripto. Las víctimas creerán que el recibo es real y retirarán el cripto a la dirección del estafador.

 El fraude de transferencia de dinero comienza con el envío de dinero a la víctima por parte del estafador. A continuación, el estafador proporcionará los documentos de la transacción antes de retirarla, emitir un contracargo o alegar que la prueba documental ha sido manipulada.

10. Fraude de conocidos

No todos los estafadores son desconocidos. El estafador puede ser un pariente, un amigo íntimo o un conocido presentado por su amigo. Las estafas pueden producirse en circunstancias familiares.

11. Tirones de alfombra

En la industria de las criptomonedas, un tirón de alfombra es cuando el equipo de un proyecto cripto recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra ocurre típicamente cuando el entusiasmo de los inversores está en su apogeo.

12. Otros

Esta categoría está reservada para casos únicos en los que se está produciendo una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de nuestras categorías existentes enumeradas anteriormente.

Si cree que está siendo víctima de un estafador -incluso si tiene una mínima duda- deje de responder, detenga cualquier transferencia pendiente y presente un informe al Centro de soporte de Binance inmediatamente. Haremos todo lo posible para proporcionar asistencia basada en las pruebas y materiales que proporcione. Las criptomonedas y la tecnología blockchain representan un campo emocionante y en constante evolución en el mundo financiero digital. Sin embargo, con la promesa de oportunidades de inversión rentables también viene el riesgo de estafas y fraudes. Es por eso que es crucial estar bien informado y educarse en el tema, mantenerse alerta ante ofertas de inversión sospechosas, investigar cuidadosamente antes de invertir y utilizar solo plataformas de criptomonedas confiables.

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