En un entorno global marcado por tasas de interés elevadas, tensiones comerciales y alta volatilidad, los inversionistas replantean sus estrategias para 2025. Los activos conservadores ganan terreno, mientras los sectores tecnológicos y mercados emergentes se consolidan como apuestas de mediano y largo plazo.
Según el Investment Company Institute (ICI), los fondos del mercado monetario alcanzaron un récord histórico de USD $7,03 billones en activos, reflejando la creciente preferencia por instrumentos de bajo riesgo. Este incremento responde al atractivo de rendimientos cercanos al 4,16% y al respaldo de deuda de corto plazo, en un escenario dominado por la incertidumbre sobre los movimientos de la Reserva Federal (FED).
La firma Tudor Securities, especializada en asesoría para inversionistas latinoamericanos y con más de tres décadas de experiencia en el mercado estadounidense, señala que las principales tendencias de inversión para este año oscilan entre estrategias conservadoras y nuevas oportunidades en sectores innovadores.
La cautela gana protagonismo: renta fija y liquidez en auge
Además del crecimiento en fondos monetarios, los bonos corporativos y gubernamentales de alta calidad continúan siendo opciones relevantes. J.P. Morgan destaca que estos instrumentos están ofreciendo rendimientos superiores al 5%, captando capital en busca de refugio ante la volatilidad en la renta variable.
Tensiones comerciales: entre el riesgo y la relocalización estratégica
El giro proteccionista del nuevo gobierno de EE. UU. ha reactivado disputas arancelarias, en particular con China, lo que amenaza con afectar cadenas de suministro globales y aumentar los costos de producción. No obstante, este entorno adverso también genera oportunidades para compañías que apuesten por la relocalización de operaciones y aprovechen incentivos fiscales.
Mercados emergentes, foco de interés
Ante la presión sobre los mercados desarrollados, las economías emergentes resurgen como alternativa estratégica. Sectores como energía, materias primas y consumo interno presentan fundamentos sólidos y valoraciones atractivas, lo que abre la puerta a una mayor exposición selectiva de los inversionistas institucionales.
Volatilidad como oportunidad: S&P 500 y Nasdaq en el radar
La reciente corrección en los principales índices bursátiles ha dejado precios atractivos para inversionistas con visión de largo plazo. Las compañías tecnológicas con flujos de caja estables y liderazgo en áreas como inteligencia artificial, automatización y digitalización, se perfilan como candidatas para generar valor sostenido, pese a la incertidumbre de corto plazo.
Notas estructuradas: altos retornos con protección al capital
En medio de la volatilidad, las notas estructuradas se posicionan como una herramienta híbrida que permite obtener rentabilidades de hasta 20% anual, según condiciones del mercado. Estos instrumentos combinan cupones atractivos con diferentes niveles de protección al capital, adaptándose al perfil de riesgo del inversionista y ofreciendo alternativas rentables en escenarios laterales o bajistas.
“El enfoque de inversión para 2025 debe partir del entendimiento de un entorno global desafiante, marcado por tensiones geopolíticas y guerras tarifarias, pero también lleno de oportunidades. Aprovechar los niveles actuales del mercado accionario, mantener posiciones en emergentes y considerar notas estructuradas que ofrecen altos cupones será clave para navegar esta coyuntura”, señala Juan Pablo Cortés, Senior Private Banker en Colombia.
En este contexto, contar con el respaldo de firmas especializadas es esencial. Tudor Securities, supervisada por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC), ofrece asesoría personalizada y diseño de portafolios a la medida, sin importar el monto de inversión, permitiendo a sus clientes capitalizar las oportunidades del mercado global.